Strategie
Rebalancing
Het periodiek herstellen van de oorspronkelijke verdeling van je portefeuille door te kopen of verkopen.
Rebalancing betekent je portefeuille terugbrengen naar de gewenste verdeling. Als aandelen hard stijgen, verkoop je een deel om de balans te herstellen.
Waarom rebalancen?
Stel je begint met:
- 70% aandelen
- 30% obligaties
Na een goed aandelenjaar:
- 80% aandelen
- 20% obligaties
Je risico is toegenomen. Rebalancing brengt je terug naar 70/30.
Hoe vaak?
- Jaarlijks: Meest gebruikelijk
- Bij afwijking: Bijvoorbeeld als de verdeling meer dan 5% afwijkt
- Bij inleg: Nieuwe inleg gebruiken om te rebalancen
Methodes
- Verkopen en kopen: Verkoop wat te groot is, koop wat te klein is
- Alleen bijkopen: Nieuwe inleg naar de achterblijvende categorie
- Automatisch: Sommige fondsen doen dit voor je
Let op
Rebalancing kan belastinggevolgen hebben als je verkoopt met winst. In box 3 is dit minder relevant.